陜西、河南銀監(jiān)局近日依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。目前，公安機關(guān)已抓獲35名外部涉案人員。
2016年5月，陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質(zhì)押貸款案件，多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質(zhì)押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構(gòu)190億元貸款。陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機構(gòu)罰款合計5000萬元，對上述機構(gòu)的95名責任人予以處罰。河南銀監(jiān)局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關(guān)責任人予以處罰。
據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)負責人介紹，該案暴露出上述銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理存在諸多缺陷。一是貸款“三查”形同虛設(shè)。相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)貸前調(diào)查不盡職、貸款審查不嚴格、貸后管理缺位，部分基層機構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理過程中有章不循、違規(guī)操作，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。二是押品管理嚴重失效。三是業(yè)務(wù)開展盲目激進。
